近日，工业兴业银行合肥分行因反诈骗工作的银行创新举措和显著成效，荣获“合肥反诈骗先进单位”称号
分行作为区域金融服务的合肥护民主力军，始终践行“金融为民”的分行赋初衷使命，通过构建智能风险控制体系，科技构建安全屏障，筑防责任以专业高效的线保金融服务履行社会责任，为保护群众“钱袋”安全做出积极贡献。工业
快速响应守护“钱袋”。银行
3月24日，合肥护民客户曹女士遭遇电信诈骗，分行赋对方冒充某平台工作人员，科技谎称开高会员，筑防责任诱导操作，线保导致账户资金转出。工业兴业银行反诈骗预警系统及时识别风险，立即启动保护性止付机制，并与安庆市公安局宜秀分局反诈骗中心联动，成功拦截资金25万余元。在表扬信中，警方高度肯定了工业银行安庆分行的专业风险控制和快速响应，并称赞它在保护人民财产安全方面发挥了关键作用。
4月8日，客户李女士前往工业银行合肥瑶海分行办理财务赎回业务时表示，计划在某个平台购买数十万元的虚拟货币，并表示有“专人”指导操作。财务经理敏锐意识到交易异常，立即启动反欺诈预警机制并报警。经警方调查核实，确认为骗局，成功劝阻客户转账操作，警察银行联动及时避免客户大额资金损失。
这些案例生动地展示了以客户为中心的分支机构，有效地建立了客户资金安全防线，并以实际行动履行了金融机构的社会责任和责任。
科技筑牢反诈"防火墙"
今年以来，分行依托总行自主研发的“受害者预警模式”，成功拦截了40多笔涉诈资金交易，帮助群众挽回了160多万元的资金损失。该模型采用大数据分析，实时监控账户交易特征、行为模式等多维指标，准确识别潜在欺诈风险，及时触发预警机制，有效阻断犯罪分子的资本转移渠道。
为构建全方位反诈防线，分行推出“技防” 人防双轨并行机制：技术层面，依托智能风险控制系统，构建“预警、阻断、跟踪”的全链防控系统；人员，继续加强一线人员反欺诈能力培训，优化应急响应流程，确保每一笔可疑交易都能得到快速响应和准确处理。这种“科技赋能” “人工协作”的防控模式为保障群众资金安全搭建了坚实的屏障。
未来，工业银行合肥分行将继续深化警察银行的合作与联动，加强金融知识宣传教育，完善反欺诈防治体系建设，有效建设人民财产安全的坚实防线。
